AML POLİTİKASI
🔒 Önemli Bilgilendirme
Bu belge, Matadorbet'in Anti-Money Laundering (Kara Para Aklamayı Önleme) politikasını içermektedir. Tüm kullanıcılarımızın bu politikayı okuması ve uyması zorunludur.
AML Politikası Nedir?
Anti-Money Laundering (AML) politikası, kara para aklama, terörün finansmanı ve diğer mali suçları önlemek amacıyla uygulanan prosedürler bütünüdür. Matadorbet olarak, uluslararası standartlara uygun AML politikalarını titizlikle uyguluyoruz.
📋 Yasal Çerçeve
- 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun
- MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) düzenlemeleri
- Curaçao eGaming lisans gereklilikleri
- FATF (Financial Action Task Force) standartları
- Uluslararası AML düzenlemeleri
Müşteri Tanıma (KYC) Prosedürleri
Tüm müşterilerimiz için Know Your Customer (KYC) prosedürlerini eksiksiz uyguluyoruz:
🔍 Kimlik Doğrulama Aşamaları:
T.C. Kimlik Kartı, Pasaport doğrulaması
Fatura, banka ekstresi onayı
Gelir kaynağı beyanı ve belgelendirmesi
Gerekli durumlarda biyometrik doğrulama
Şüpheli durumlarda video call ile kimlik teyidi
Şüpheli İşlem Tespiti
Aşağıdaki durumlar şüpheli işlem olarak değerlendirilir ve detaylı incelemeye alınır:
💰 Finansal Şüpheli Aktiviteler
- Anormal büyüklükteki yatırım işlemleri
- Kısa sürede yapılan yüksek miktarlı işlemler
- Sık sık yapılan para yatırma/çekme işlemleri
- Gelir kaynağı ile uyumsuz işlemler
- Farklı hesaplardan yapılan eş zamanlı işlemler
🎯 Davranışsal Şüpheli Aktiviteler
- KYC prosedürlerini tamamlamama isteksizliği
- Sahte veya manipüle edilmiş belge kullanımı
- Kimlik bilgilerinde tutarsızlıklar
- Anormal oyun davranışları
- Çoklu hesap kullanımı
Risk Değerlendirme Sistemi
Müşterilerimizi risk seviyelerine göre kategorize ediyoruz:
🟢 Düşük Risk
- Düzenli, normal miktarlarda işlem yapan müşteriler
- KYC belgelerini eksiksiz sağlayanlar
- Tutarlı oyun davranışı gösterenler
🟡 Orta Risk
- Yüksek miktarlı işlemler yapan müşteriler
- Yurtdışı ödeme yöntemleri kullananlar
- Değişken oyun alışkanlıkları olanlar
🔴 Yüksek Risk
- PEP (Politik Olarak Etkileyici Kişiler) kategorisindeki müşteriler
- Yüksek riskli ülkelerden gelen müşteriler
- Şüpheli aktivite geçmişi olanlar
İşlem Limitleri ve Kontroller
AML politikamız kapsamında aşağıdaki limitler uygulanmaktadır:
💳 Günlük İşlem Limitleri
Raporlama Yükümlülükleri
Yasal düzenlemeler gereği, şüpheli işlemleri ilgili otoritelere bildirmekle yükümlüyüz:
🏛️ MASAK
Mali Suçları Araştırma Kurulu
🌐 Curaçao FIU
Financial Intelligence Unit
👮 Kolluk Kuvvetleri
Gerekli durumlarda bildirim
📋 Lisans Otoriteleri
Düzenleyici kurumlar
Veri Saklama ve Gizlilik
AML kapsamında toplanan veriler aşağıdaki kurallara göre saklanır:
📁 Müşteri Bilgileri
Hesap kapatılmasından sonra 5 yıl
📋 İşlem Kayıtları
7 yıl süreyle arşivleme
🚨 Şüpheli İşlem Raporları
10 yıl saklama
🔐 KYC Belgeleri
5 yıl güvenli arşivleme
Çalışan Eğitimi ve Farkındalık
Tüm personelimiz AML konusunda düzenli eğitim almaktadır:
🎓 Eğitim Programı
Tüm personel için zorunlu temel eğitim
Pratik tespit yöntemleri ve uygulamalar
Hukuki sorumluluklar ve cezai müeyvideler
Yeni düzenlemeler ve sektör gelişimleri
Teknolojik Altyapı
AML süreçlerimizi destekleyen teknolojik sistemlerimiz:
⚡ Otomatik Tespit
Şüpheli işlem tespit sistemleri
🤖 Yapay Zeka
AI destekli risk analizi
🔄 Gerçek Zamanlı
İşlem izleme ve kontrol
🔐 Biyometrik
Kimlik doğrulama sistemleri
🔗 Blockchain
Şeffaflık ve güvenlik araçları
Müşteri Yükümlülükleri
Müşterilerimizin AML politikamıza uyması için gerekli yükümlülükler:
⚠️ Müşteri Sorumlulukları
- ✓ Doğru ve güncel bilgi sağlama
- ✓ KYC belgelerini zamanında temin etme
- ✓ Şüpheli aktiviteleri bildirme
- ✓ Hesap bilgilerini güncel tutma
- ✓ Sadece kendi adına işlem yapma
İhlal Durumunda Yaptırımlar
AML politikası ihlallerinde uygulanacak yaptırımlar:
⚠️ Yaptırım Aşamaları
Hesap geçici olarak dondurulur
İşlem limitleri kısıtlanır
Ek belge ve bilgi talep edilir
Hesap kalıcı olarak kapatılır
Yasal otoritelere bildirim yapılır
İletişim ve Şikayet
AML politikası ile ilgili sorularınız için:
Politika Güncellemeleri
Bu AML politikası, yasal değişiklikler ve sektör standartlarına göre düzenli olarak gözden geçirilir ve güncellenir. Güncellemeler website üzerinden duyurulur.
📅 Son Güncelleme: 15 Haziran 2024