AML POLİTİKASI

🔒 Önemli Bilgilendirme

Bu belge, Matadorbet'in Anti-Money Laundering (Kara Para Aklamayı Önleme) politikasını içermektedir. Tüm kullanıcılarımızın bu politikayı okuması ve uyması zorunludur.

AML Politikası Nedir?

Anti-Money Laundering (AML) politikası, kara para aklama, terörün finansmanı ve diğer mali suçları önlemek amacıyla uygulanan prosedürler bütünüdür. Matadorbet olarak, uluslararası standartlara uygun AML politikalarını titizlikle uyguluyoruz.

📋 Yasal Çerçeve

  • 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun
  • MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) düzenlemeleri
  • Curaçao eGaming lisans gereklilikleri
  • FATF (Financial Action Task Force) standartları
  • Uluslararası AML düzenlemeleri

Müşteri Tanıma (KYC) Prosedürleri

Tüm müşterilerimiz için Know Your Customer (KYC) prosedürlerini eksiksiz uyguluyoruz:

🔍 Kimlik Doğrulama Aşamaları:

1
Kimlik Belgesi Doğrulaması
T.C. Kimlik Kartı, Pasaport doğrulaması
2
Adres Belgesi Onayı
Fatura, banka ekstresi onayı
3
Gelir Kaynağı Beyanı
Gelir kaynağı beyanı ve belgelendirmesi
4
Biyometrik Doğrulama
Gerekli durumlarda biyometrik doğrulama
5
Video Call Teyidi
Şüpheli durumlarda video call ile kimlik teyidi

Şüpheli İşlem Tespiti

Aşağıdaki durumlar şüpheli işlem olarak değerlendirilir ve detaylı incelemeye alınır:

💰 Finansal Şüpheli Aktiviteler

  • Anormal büyüklükteki yatırım işlemleri
  • Kısa sürede yapılan yüksek miktarlı işlemler
  • Sık sık yapılan para yatırma/çekme işlemleri
  • Gelir kaynağı ile uyumsuz işlemler
  • Farklı hesaplardan yapılan eş zamanlı işlemler

🎯 Davranışsal Şüpheli Aktiviteler

  • KYC prosedürlerini tamamlamama isteksizliği
  • Sahte veya manipüle edilmiş belge kullanımı
  • Kimlik bilgilerinde tutarsızlıklar
  • Anormal oyun davranışları
  • Çoklu hesap kullanımı

Risk Değerlendirme Sistemi

Müşterilerimizi risk seviyelerine göre kategorize ediyoruz:

🟢 Düşük Risk

  • Düzenli, normal miktarlarda işlem yapan müşteriler
  • KYC belgelerini eksiksiz sağlayanlar
  • Tutarlı oyun davranışı gösterenler

🟡 Orta Risk

  • Yüksek miktarlı işlemler yapan müşteriler
  • Yurtdışı ödeme yöntemleri kullananlar
  • Değişken oyun alışkanlıkları olanlar

🔴 Yüksek Risk

  • PEP (Politik Olarak Etkileyici Kişiler) kategorisindeki müşteriler
  • Yüksek riskli ülkelerden gelen müşteriler
  • Şüpheli aktivite geçmişi olanlar

İşlem Limitleri ve Kontroller

AML politikamız kapsamında aşağıdaki limitler uygulanmaktadır:

💳 Günlük İşlem Limitleri

Doğrulanmamış Hesaplar: 5.000 TL
Temel Doğrulama: 25.000 TL
Tam Doğrulama: 100.000 TL
VIP Müşteriler: 250.000 TL

Raporlama Yükümlülükleri

Yasal düzenlemeler gereği, şüpheli işlemleri ilgili otoritelere bildirmekle yükümlüyüz:

🏛️ MASAK

Mali Suçları Araştırma Kurulu

🌐 Curaçao FIU

Financial Intelligence Unit

👮 Kolluk Kuvvetleri

Gerekli durumlarda bildirim

📋 Lisans Otoriteleri

Düzenleyici kurumlar

Veri Saklama ve Gizlilik

AML kapsamında toplanan veriler aşağıdaki kurallara göre saklanır:

📁 Müşteri Bilgileri

Hesap kapatılmasından sonra 5 yıl

📋 İşlem Kayıtları

7 yıl süreyle arşivleme

🚨 Şüpheli İşlem Raporları

10 yıl saklama

🔐 KYC Belgeleri

5 yıl güvenli arşivleme

Çalışan Eğitimi ve Farkındalık

Tüm personelimiz AML konusunda düzenli eğitim almaktadır:

🎓 Eğitim Programı

1
Yıllık Zorunlu AML Eğitimleri
Tüm personel için zorunlu temel eğitim
2
Şüpheli İşlem Tespit Teknikleri
Pratik tespit yöntemleri ve uygulamalar
3
Yasal Yükümlülükler
Hukuki sorumluluklar ve cezai müeyvideler
4
Güncelleme Eğitimleri
Yeni düzenlemeler ve sektör gelişimleri

Teknolojik Altyapı

AML süreçlerimizi destekleyen teknolojik sistemlerimiz:

⚡ Otomatik Tespit

Şüpheli işlem tespit sistemleri

🤖 Yapay Zeka

AI destekli risk analizi

🔄 Gerçek Zamanlı

İşlem izleme ve kontrol

🔐 Biyometrik

Kimlik doğrulama sistemleri

🔗 Blockchain

Şeffaflık ve güvenlik araçları

Müşteri Yükümlülükleri

Müşterilerimizin AML politikamıza uyması için gerekli yükümlülükler:

⚠️ Müşteri Sorumlulukları

  • ✓ Doğru ve güncel bilgi sağlama
  • ✓ KYC belgelerini zamanında temin etme
  • ✓ Şüpheli aktiviteleri bildirme
  • ✓ Hesap bilgilerini güncel tutma
  • ✓ Sadece kendi adına işlem yapma

İhlal Durumunda Yaptırımlar

AML politikası ihlallerinde uygulanacak yaptırımlar:

⚠️ Yaptırım Aşamaları

1
Geçici Dondurma
Hesap geçici olarak dondurulur
2
Limit Kısıtlama
İşlem limitleri kısıtlanır
3
Ek Belge Talebi
Ek belge ve bilgi talep edilir
4
Kalıcı Kapatma
Hesap kalıcı olarak kapatılır
5
Yasal Bildirim
Yasal otoritelere bildirim yapılır

İletişim ve Şikayet

AML politikası ile ilgili sorularınız için:

📧 E-posta: aml@matadorbet.com
📞 Telefon: +90 212 555 0156
📨 Posta: AML Departmanı, Matadorbet

Politika Güncellemeleri

Bu AML politikası, yasal değişiklikler ve sektör standartlarına göre düzenli olarak gözden geçirilir ve güncellenir. Güncellemeler website üzerinden duyurulur.

📅 Son Güncelleme: 15 Haziran 2024